1. Назначение и область применения
1.1. Настоящая публичная Политика AML/KYC/KYT описывает подход ОсОО «Фин360» (далее - Компания) к предотвращению использования сервиса для легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования терроризма и иных незаконных целей, а также к соблюдению санкционных ограничений.
1.2. Политика применяется ко всем клиентам и пользователям сервиса Компании и ко всем операциям, осуществляемым через сервис (в т.ч. с виртуальными активами).
2. Нормативная основа
2.1. Компания действует в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, включая требования в сфере AML/CFT и регулирования виртуальных активов, а также требования уполномоченных органов (Финнадзор, ГСФР).
2.2. Компания применяет риск-ориентированный подход и использует AML/KYT-информационную систему, определенную уполномоченным органом, для проверки транзакций и адресов виртуальных активов (KYT).
3. KYC/KYB: идентификация и верификация
3.1. Для предоставления доступа к сервису Компания запрашивает и проверяет информацию, необходимую для идентификации/верификации клиента, в том числе (в зависимости от типа клиента и уровня риска):
ФИО, дата рождения, гражданство, контактные данные;
Данные документа, удостоверяющего личность, и его копию/изображение;
Для юридических лиц - регистрационные и учредительные документы, сведения о руководителях/представителях и бенефициарных владельцах;
Сведения о цели и предполагаемом характере операций.
3.2. Компания вправе запросить дополнительные документы и сведения, включая подтверждение источника средств/состояния (SoF/SoW), если это требуется по закону либо обусловлено повышенным уровнем риска.
4. Санкции, PEP и высокорисковые юрисдикции
4.1. Компания проводит проверки клиентов (и при необходимости их представителей/бенефициарных владельцев) по санкционным спискам и перечням лиц, связанных с финансированием терроризма/экстремизма.
4.2. При наличии связи клиента или операции с высокорисковыми странами Компания применяет усиленные меры проверки и мониторинга и может отказать в обслуживании или ограничить операции в соответствии с требованиями закона.
5. Запрещенные и ограниченные операции
5.1. Компания не предоставляет услуги и не проводит операции, если они запрещены законодательством Кыргызской Республики или связаны с очевидными признаками незаконной
деятельности. В частности, Компания может отказать/ограничить обслуживание при наличии связи с:
Отмыванием доходов, мошенничеством, финансированием терроризма или иной преступной деятельностью;
Санкционными списками, даркнет-рынками, миксерами/тумблерами, ransomware, вредоносными схемами;
Операциями, направленными на обход санкций или требований AML/KYC/KYT;
Анонимными кошельками или иными инструментами повышенной анонимности (если их использование запрещено/ограничено законом или внутренними правилами).
6. KYT и мониторинг транзакций
6.1. Компания осуществляет мониторинг операций и использует KYT-анализ для оценки риска адресов и транзакций. Операции с высоким/критическим уровнем риска могут быть приостановлены до завершения проверки.
6.2. При необходимости Компания запрашивает у клиента дополнительные сведения/документы и может ограничить операции либо прекратить обслуживание.
7. Конфиденциальность и защита данных
7.1. Компания хранит и обрабатывает персональные данные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и применяет меры защиты информации.
7.2. В случаях, предусмотренных законом, Компания передает сведения в уполномоченные органы. Компания не раскрывает клиентам факты направления сообщений в финансовую разведку, если иное не предусмотрено законом.